Porównanie Bitpanda kontra eToro na 2024: Który Broker jest lepszy?
Bitpanda i eToro to dwaj bardzo popularni polskojęzyczni brokerzy z siedzibą w Europie z porównywalną ofertą handlową, od kryptowalut po akcje i fundusze ETF.
W naszym bezpośrednim porównaniu eToro vs. Bitpanda porównujemy wyniki tych dwóch brokerów pod względem wielu ważnych czynników. Powinno to pomóc ci osobiście odpowiedzieć na pytanie, czy Bitpanda lub eToro jest lepszy
Rejestracja i Weryfikacja
Podczas gdy Bitpanda i eToro oferują rejestrację konta która trwa średnio zaledwie kilka minut, istnieje znacząca różnica w porównaniu ich konkretnych procedur weryfikacji.
eToro zazwyczaj oferuje rejestrację, która polega jedynie na udzieleniu odpowiedzi na kilka osobistych pytań, podczas gdy Bitpanda wymaga od użytkowników zweryfikowania swojej tożsamości za pomocą połączenia wideo podczas rejestracji.
W naszym porównaniu rejestracja na eToro była szybsza i łatwiejsza niż na Bitpanda.
W rezultacie eToro został oceniony na 93/100 punktów, a Bitpanda na 90/100 punktów za szybkość rejestracji.
Metody Płatności: Bitpanda vs eToro
Dostępne metody płatności stanowią istotną różnicę w porównaniu eToro kontra Bitpanda.
Podczas gdy Bitpanda oferuje głównie popularne metody wpłat, które są ograniczone do obsługi tylko kilku walut, eToro wyróżnia się wieloma zewnętrznymi dostawcami płatności, takimi jak PayPal i Przelewy24.
Umożliwia to dokonywanie wpłat na eToro za pomocą polskich złotych, co jest raczej problematyczne na Bitpandzie
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Przelew SEPA | Tak | Tak |
| Mastercard | Tak | Tak |
| VISA | Tak | Tak |
| Klarna | Tak | Tak |
| GiroPay | Tak | Nie |
| Przelewy bankowe | Tak | Tak |
| Skrill | Tak | Tak |
| PayPal | Nie | Tak |
| Przelewy24 | Nie | Tak |
| Poli | Nie | Tak |
| Payoneer | Nie | Tak |
| Trustly | Nie | Tak |
Ułatwia to rozpoczęcie handlu na eToro w porównaniu do Bitpanda, szczególnie dla inwestorów z mniej popularnymi walutami, takimi jak polski złoty.
W związku z tym eToro wypada lepiej niż Bitpanda pod względem różnorodności metod płatności i obsługi walut obcych.
Oferta Handlowa: Bitpanda vs eToro
Bitpanda i eToro wypadają równie dobrze, jeśli chodzi o wybór zbywalnych aktywów.
Wynika to z faktu, że zarówno Bitpanda, jak i eToro są platformami do handlu wieloma aktywami, które zasadniczo pozwalają użytkownikom handlować wszystko od akcji po kryptowaluty.
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Kryptowaluty | Tak | Tak |
| CFD | Tak | Tak |
| Krypto Indeksy | Tak | Tak |
| Instrumenty Pochodne | Tak | Tak |
| ETFy | Tak | Tak |
| Metale | Tak | Tak |
| Akcje | Tak | Tak |
| Forex | Nie | Tak |
Do nie dawna eToro miał przewagę nad Bitpanda, ponieważ oferował handel kontraktami CFD, umożliwiając ryzykowną dźwignię i tzw. sprzedaż na krótko.
Jednak w połowie 2023 r. Bitpanda również rozszerzyła swoją ofertę handlową o kontrakty CFD, dorównując ofercie eToro.
Kryptowaluty i Akcje
Podczas gdy eToro i Bitpanda mają niemal identyczną ofertę aktywów zbywalnych, stwierdziliśmy, że Bitpanda działa lepiej pod względem kryptowalut, podczas gdy eToro jest lepsze dla akcji i funduszy ETF.
Jest tak, ponieważ Bitpanda ma w sumie 200+ kryptowalut wymienionych na swojej platformie, podczas gdy eToro ma tylko 75+ dostępnych coinów.
W zamian eToro oferuje bezprowizyjny handel nieco większym wyborem 3624+ różnych akcji w porównaniu do 2185+ akcji na Bitpanda. Na obu platformach użytkownicy inwestują jednak tylko w instrumenty pochodne, które podążają za cenami akcji, bez faktycznego posiadania prawdziwych akcji.
Platforma Handlowa: Bitpanda vs eToro
Obaj porównywani brokerzy Bitpanda i eToro są szczególnie znani z oferowania szybkiego i łatwego rozpoczęcia inwestowania zarówno na komputerach stacjonarnych, jak i urządzeniach mobilnych.
Platformy handlowe obu tych brokerów są przyjazne dla początkujących: Bitpanda i eToro oferują handel kryptowalutami, akcjami i funduszami ETF w prostym trybie, który ma łatwy w nawigacji interfejs.
Jednak dla bardziej zaawansowanych inwestorów znaleźliśmy znaczące różnice pod względem funkcji handlowych i złożoności w tym porównaniu eToro kontra Bitpanda.
Rodzaje Zleceń
Podczas gdy eToro umożliwia użytkownikom wykonywanie zleceń z limitem i automatyczne przyjmowanie zysków lub ograniczanie strat dla wszystkich zbywalnych aktywów, Bitpanda domyślnie oferuje tylko proste zlecenia rynkowe.
Oznacza to, że handel wszystkimi aktywami oprócz kryptowalut jest ogólnie bardziej zaawansowany na eToro, ale nieco łatwiejszy w nawigacji na Bitpanda.
Handel Kryptowalutami
Pomimo tego, że Bitpanda jest ogólnie bardziej przyjazna dla początkujących, oferuje zaawansowane funkcje handlu krypto na swojej specjalnej giełdzie kryptowalut Bitpanda Pro .
To z kolei sprawia, że Bitpanda jest o wiele bardziej funkcjonalna i opłacalna - jak omówimy poniżej - niż eToro dla doświadczonych inwestorów kryptowalutowych.
Gdzie handluje się lepiej: na Bitpanda czy eToro?
Ostatecznie uważamy, że handel na Bitpanda jest nieco lepszy niż eToro pod względem obsługi, zarówno dzięki prostszemu interfejsowi użytkownika, jak i zaawansowanemu handlowi kryptowalutami z Bitpanda Pro.
Z drugiej strony eToro oferuje tzw. social- i copy trading, umożliwiając użytkownikom kopiowanie inwestycji innych osób bez żadnych dodatkowych opłat, podczas gdy Bitpanda nie oferuje takiej możliwości. Użytkownicy chcący skorzystać z tej funkcji będą musieli wybrać eToro zamiast Bitpanda.
Opłaty Handlowe: Bitpanda vs eToro
Jeśli chodzi o opłaty transakcyjne, istnieją duże różnice w porównaniu Bitpanda kontra eToro, w zależności od aktywów.
Podczas handlu kryptowalutami na eToro obowiązuje stała opłata w wysokości 1%, która jest nieco niższa niż opłata Bitpanda w wysokości 1.49%.
Na platformie
Bitpanda Pro stosowane są jednak tylko niewielkie opłaty za handel kryptowalutami w wysokości 1.49%, co sprawia, że Bitpanda Pro jest lepsza niż eToro dla inwestorów kryptowalutowych.
W przypadku akcji i funduszy ETF
eToro nie pobiera żadnych opłat, podczas gdy Bitpanda pobiera dość wysokie opłaty w wysokości ~0.7% lub więcej.
Opłaty handlowe na eToro są ogólnie niższe niż na Bitpanda, zwłaszcza w przypadku handlu akcjami, funduszami ETF i kryptowalutami w trybie łatwym.
Opłaty transakcyjne: Bitpanda czy eToro?
Ogólnie rzecz biorąc, zalecamy
Dla osób zainteresowanych wyłącznie handlem głównymi kryptowalutami,
Opłaty powiązane z Rachunkiem
Oprócz opłat handlowych, eToro i Bitpanda różnią się opłatami związanymi z prowadzeniem rachunku u tych brokerów
eToro pobiera niewielką opłatę za nieaktywność dla użytkowników, którzy nie handlowali przez ponad rok, podczas gdy Bitpanda nie pobiera żadnej opłaty za nieaktywność.
Wypłata środków z eToro na konto bankowe wiąże się z niewielką opłatą za usługę, co nie dotyczy Bitpanda.
Wypłata kryptowalut wiąże się z opłatami zarówno na eToro, jak i na Bitpanda, ale są one znacznie niższe na Bitpandzie.
To sprawia, że Bitpanda jest znacznie lepsza niż eToro pod względem opłat związanych z kontem.
Legitymacja i Regulacje: Bitpanda vs eToro
Wspólną zaletą Bitpanda i eToro jest legitymacja regulacyjna, ponieważ obaj ci brokerzy podlegają regulacjom w regionach, w których działają.
Dla inwestorów kryptowalutowych warto podkreślić, że Bitpanda posiada licencję niemieckiego BaFin na przechowywanie kryptowalut i prowadzenie własnej giełdy kryptowalut Bitpanda Pro.
Tymczasem eToro - jako broker - nie posiada licencji na wymianę kryptowalut ani aktywnego monitorowania ryzyka dla swojej oferty kryptowalut.
Oznacza to, że jeśli chodzi o kryptowaluty, użytkownicy platformy Bitpanda korzystają z większego bezpieczeństwa regulacyjnego i bezpieczeństwa konsumentów w porównaniu z eToro.
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| 🇩🇪 BaFin | Tak | Nie |
| 🇦🇹 FMA | Tak | Nie |
| 🇦🇺 ASIC | Nie | Tak |
| 🇨🇾 CySEC | Nie | Tak |
| 🇬🇧 FCA | Nie | Tak |
| 🇺🇸 FinCEN | Nie | Tak |
eToro czy Bitpanda: Który Broker jest lepszy?
Zarówno Bitpanda, jak i eToro to świetni brokerzy, którzy są odpowiedni dla początkujących inwestorów w kryptowaluty, akcje lub towary.
Nasze indywidualne kryteria oceny, które zostały przypisane w porównaniu, pomogą ci odpowiedzieć na pytanie, czy broker Bitpanda czy eToro jest dla ciebie lepszy.
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Otwarcie konta | 90% | 93% |
| Dostępne kryptowaluty | 96% | 91% |
| Opłaty transakcyjne | 83% | 88% |
| Łatwość obsługi | 92% | 91% |
| Funkcje | 94% | 98% |
| Ocena końcowa | 91% | 92% |
W naszym porównaniu eToro kontra Bitpanda, broker eToro okazał się świetny dla początkujących i średnio zaawansowanych inwestorów, którzy są zainteresowani handlem akcjami i kryptowalutami przy niższych opłatach.
Z drugiej strony, Bitpanda wypadła lepiej niż eToro dla zupełnie początkujących lub doświadczonych inwestorów kryptowalutowych, którzy skorzystają z zaawansowanej giełdy Bitpanda Pro.
W ostatecznym wyniku Bitpanda została oceniona na 91/100 w porównaniu do eToro z 92/100. To sprawia, że eToro jest naszym ogólnym zwycięzcą porównania i dlatego jest nieco bardziej polecany niż Bitpanda.